Avis Orange Bank

Élu meilleure offre digital de 2019, Orange Bank est une banque en ligne mobile mais qui dispose aussi d’un véritable contact humain grâce à ses 279 boutiques agrées. Découvrez notre avis Orange Bank.
Compte bancaire
3.5/5
Carte bancaire
3.5/5
Tarifs
4.5/5
Application
3/5
Assurances
3/5
Livret épargne
2/5

Offre Orange Bank

  • Carte Visa gratuite (1)
  • 80€ bonus de bienvenue
  • Sans conditions de revenus

(1) Conditions :

  • après accord Orange Bank
  • le client doit personnaliser son code secret sous 30 jours

Un compte bancaire véritablement mobile

  • solde mis à jour instantanément après chaque opération
  • gestion de toutes vos opérations depuis le mobile (app et text)
  • virements
  • oppositions
  • personnalisation de votre code de carte bancaire
  • modification de vos plafonds
  • bloquer ou débloquer votre carte à volonté
Avis Orange Bank

Offre de bienvenue

BanqueCarte BancaireOffre PromoFin de l’offreConditions OffreCommission d’intervention
50€ + 30€ offerts18/04/2020Mentions légales : Prime de 50 € à partir de 10 paiements ou retraits réalisés avec une carte bancaire Orange Bank et /ou le paiement mobile Orange Bank avant la fin du 1er mois qui suit l’ouverture effective d’un 1er compte bancaire « Nouvelle offre Orange Bank » réalisée entre le 06/02/2020 et le 08/04/2020 inclus. Prime créditée dans les 30 jours suivant la 10e opération. Carte délivrée après accord de la banque et personnalisation du code secret dans les 30 jours à compter de la souscription. Paiement mobile Orange Bank, émis et opéré en France métropolitaine et dans les Départements et Régions d’Outre-Mer par Wirecard Bank AG (Einsteinring 35, 85609 Aschheim, Allemagne – n° d’enregistrement HRB 161178) sur le réseau Visa et sous licence Visa (marque déposée de Visa Inc). Sous réserve de compatibilité des équipements. Voir conditions sur orangebank.fr.

Prime de 30€ : Prime de 30 € pour tous clients Orange internet ou mobile en France Métropolitaine et dans les Départements et Régions d’Outre-Mer qui ont mis en place le prélèvement de leur facture Orange sur leur 1er compte bancaire « Nouvelle offre Orange Bank » dont l’ouverture effective a eu lieu entre le 06/02/2020 et le 08/04/2020 inclus, sous réserve que le 1er prélèvement se présente dans les 3 mois qui suivent l’ouverture de ce compte. Prime créditée dans les 30 jours suivant la présentation du prélèvement, dans la limite d’une prime par compte bancaire. Informations sur le prélèvement dans les conditions générales banque au quotidien « Nouvelle offre Orange Bank » disponibles sur orangebank.fr.

Cartes bancaires Orange Bank

Orange Bank offre 2 carte bancaires Visa. Une carte gratuite et une payante avec davantage de services gratuits.

BanqueCarte BancaireTarif carteTarif carte par anCondition
revenu
Tenue de compteCommission d’intervention
0€/mois0€/anSans condition de revenu0€/mois
7.99€/mois95.88€/anSans condition de revenu0€/mois

Comparatif de toutes les cartes bancaires

Carte Visa

Les services gratuits de la carte Visa sont :

  • Blocage temporaire/déblocage de la carte en cas de perte
  • Plafonds de paiements et retraits jusqu’à 100% des revenus déclarés
  • Retraits en euros gratuits en zone euros
  • Assistance rapatriement jusqu’à 155 000 €
  • Assurances voyages (retard, annulation, etc.)

Carte Visa Premium

Pour la carte Visa premium les services gratuits sont :

  • Blocage temporaire/déblocage de la carte en cas de perte
  • Plafonds de paiements et retraits jusqu’à 100% des revenus déclarés
  • Retraits en euros gratuits en zone euros
  • Renvoi de la carte en 72h, gratuitement
  • Assistance rapatriement jusqu’à 155 000€
  • Assurances voyages (retard, annulation, etc.)
  • Garantie véhicule de location
  • Garantie neige et montagne
  • Paiements et retraits gratuits dans le monde
  • Sécurité renforcée grâce au cryptogramme dynamique
  • 5% remboursés sur les achats chez Orange

Avis Orange Bank sur le paiement mobile

Une opérateur téléphone qui ouvre un service bancaire se doit d’être pionnier en terme de paiement mobile. Orange Bank propose un paiement sans contact basé sur la technologie NFC. Ce paiement devient effectif en approchant votre mobile du terminal.

BanquePaiement mobile en EurosPaiement mobile en devisesCommission d’intervention
Gratuit2%

Distinction entre le paiement mobile et le paiement par carte bancaire

Le paiement mobile dispose de ses propres plafonds à 1000€/mois. Ce plafond est complètement indépendant de celui de votre carte bancaire. Cette séparation est volontaire et permet à votre paiement mobile de continuer à fonctionner si vous perdez votre carte bancaire et inversement.

La sécurité de vos paiements mobiles

  • Sur iOS elle est assuré par l’identification de votre téléphone portable (code pin) ainsi que votre empreinte ou Face ID dans le cas de Apple Pay.
  • Sur Android, votre code pin sera demandé à nouveau pour tous les paiements supérieurs à 30€, après 5 paiements sans contact successif ou encore dès que la somme de vos paiements atteint plus de 150€

En cas de perte ou vol, vous pouvez faire opposition comme si ce paiement était par carte bancaire.

Chéquier Orange Bank

Orange Bank propose aussi un chéquier sur demande. Malheureusement vos dépôts ne pourront pas se faire dans une boutique Orange mais devront être envoyé à l’adresse suivante : Orange Bank, TSA 10948, 92896 Nanterre Cedex 9

BanqueChéquierPrix du
chéquier
Déposer
un chèque
Tarif de chaque
dépôt
Chèque
de banque
Tarif de chaque
chèque de banque
Commission d’intervention
Oui0€OuiGratuitOui0€

Orange Bank donne aussi la possibilité de commander gratuitement un chèque de banque.

Frais Bancaire Orange Bank

Virements sortants

BanqueVirement Sortant
France
Virement Sortant
Zone Euro
Virement sortant
Hors Zone Euro
Virement Sortants
Hors Zone Euro (taux de change)
Commission d’intervention
0€0€25€2%

Virements entrants

BanqueVirement Rentrant
France
Virement Rentrant
Zone Euro
Virement Rentrant
Hors Zone Euro
Virement Rentrant
Hors Zone Euro (taux de change)
Commission d’intervention
0€0€15€2%

Découverts

BanqueIntérêts découvert
authorisé
Intérêts découvert
authorisé (TAEG)
Intérêts découvert
non authorisé
Intérêts découvert
authorisé (TAEG)
Commission d’intervention
8%8.33%16%17.35%

Irrégularités et incidents

BanqueRejet d’un virementRejet d’un
prélèvement
Opposition d’un
prélèvement
Opposition d’un
chèque
Chèque rejeté pour
défaut de provision
Commission d’intervention
8€20€0€0€30€

Orange Bank Pour Les Voyageurs

Retraits et paiements à l’étranger

BanqueCarte BancaireRetraits UERetraits
Hors UE
Frais change
(Visa / Mastercard)
Paiements UEPaiements
Hors UE
Frais change
(Visa / Mastercard)
Commission d’intervention
Gratuit2%0.50%Gratuit2%0.50%
GratuitGratuit0.50%GratuitGratuit0.50%

Assurances

BanqueCarte BancaireAssistance
rapatriment
Limite assistance
raptriment
Assurance
voyages
Garantie véhicule
de location
Commission d’intervention
Oui€11,000.000€Non
Oui€155,000.000€Oui

Service client Orange Bank

60% des ouvertures de comptes se fait en agence Orange dans les 279 boutiques avec ses 1900 conseillers agréés IOBSP1. Ces agences sont des points de conseils pour les clients Orange Bank.

Les clients ont aussi la possibilité de contacter centre de relation client en ligne ainsi que le conseiller virtuel Djingo. Djingo a démarré très fort avec déjà plus de 2 millions d’échanges.

Avis Orange Bank

Orange Bank annonce 500 000 clients avec une progression de 20 000 nouveaux clients tous les mois.

La banque a été élu “meilleure proposition digitale de 2019” pour la 2ème année consécutive par l’agence D-Rating

L’intégration du paiement mobile semble forte chez les propriétaire de téléphone Apple avec 75% des clients iOS ayant activé Apple Pay.

Avis App Store : 4.4 / 5

Avantages

  • Pas de conditions de revenus
  • Pas de domiciliation nécéssaire des salaires
  • Pas de versement mensuel obligatoire
  • Mise à disposition d’un chéquier
  • Chèque de banque
  • Découvert authorisé
  • Assurance moyen de paiement incluse

Inconvénients

  • Pas de compte joint
  • Pas de carte bancaire haute de gamme (premier, gold ou infinite)
  • Pas de livret A
  • Pas de LDD
  • Transactions minimum par mois pour avoir accès au gratuit
  • Uniquement pour les particuliers (pas de compte auto entrepreneur)

Conditions d’ouverture d’un compte Orange Bank

Si l’ouverture d’un compte est sans condition de revenus, il ne faudra pas oublié de faire votre quota de transactions tous les mois pour garder sa gratuité.

Le versement obligatoire à l’ouverture est assez bas et il n’y à aucune obligation de domicilier votre salaire.

BanqueCarte BancaireCondition
revenu
Condition
transactions
Si conditions
non respecté
Dom. salaire
obligatoire
Versement
mensuel
Versement
à l’ouverture
Commission d’intervention
Sans condition de revenu3 transactions / mois5€/moisNon0€50€
Sans condition de revenu3 transactions / mois5€/moisNon0€50€

Ouvrir un compte Orange Bank

L’ouverture d’un compte Orange Bank se fait en 6 étapes directement de votre mobile. Mais attention, il y’a une étape zéro qui consiste à vérifier que votre téléphone portable est bien compatibilite.

Étape 0 – Assurez-vous d’avoir un smartphone avec Android 5.0 ou + ou iOS 9 et +

Étape 1 – Remplir un formulaire d’inscription

Étape 2 – Choisir l’offre dont vous avez besoin

Étape 3 – Vérifier vos informations (c’est une étape mais une étape rapide ;-))

Étape 4 – Signer votre contrat et vérifiant un code reçu par SMS

Étape 5 – Documents à fournir :

  • 2 pièces d’identités
  • un RIB
  • justificatif de domicile

Étape 6 – Faire un premier virement entrant d’un compte bancaire extérieur